Panorama des produits d’assurance

Cycle de vie du produit d’assurance (à appréhender par familles homogènes de produits) :

• Pré-souscription
• Souscription (enjeu DDA/RGPD/KYC/LCB-FT/Devoir de conseil)
• Gestion du contrat (voir aussi assurance vie pour détail en vie)
• Gestion du sinistre
• Réclamation
• Renouvellement

IARD :

• Assurance collective versus assurance individuelle par famille de produits
• Notions clés
• Éléments réglementaires
• Particuliers
• Professionnels

Santé/Prévoyance :

• Assurance collective versus assurance individuelle par famille de produits
• Individuelle/Collective
• TNS et Madelin
• Régime obligatoire de base Versus Régime complémentaire
• Refus/Exclusion/Surprime et Sélection médicale : déclaration de santé/questionnaire de santé/examen médical
• Convention Aéras
• Santé complémentaire (voire surcomplémentaire)
• Incapacité/Invalidité
• Décès
• Focus sur l’assurance emprunteur
• Dépendance, GAV… 

Vie Epargne/Retraite :

• Assurance collective versus assurance individuelle par famille de produits
• Assurance vie « classique »
• Assurance vie épargne
• Fiscalité assurance vie individuelle

Loi Pacte

Vue d’ensemble de la loi Pacte
Focus sur les implications sur les produits d’épargne :

• L’assurance vie
• L’épargne retraite
• Les autres produits d’épargne impactés

Les enjeux :

• Produits/conseil
• Financiers
• SI
• Adhérence avec d’autres enjeux des acteurs de l’assurance vie : FRPS Loi Sapin II, conjoncture financière défavorable à l’épargne et notamment au fonds euros, réforme des retraites sociales